Votre patrimoine mérite un conseil indépendant
Bilan patrimonial, stratégie d'investissement, accompagnement sur mesure. Pour les particuliers, les entreprises et les frontaliers franco-luxembourgeois.
︁︂︅︀︅︄︄︂︅︄︅︃︃︄︃Mes offres
︁︂︅︃︄︅︂︅︄︅︃︂Bilan & coaching patrimonial
Analyse complète de votre situation, définition d’une stratégie personnalisée, séance pédagogique sur les mécanismes d’investissement.
︁︂︅︃︄︅︂︅︄︅︃︂Accompagnement à la mise en oeuvre
Sélection des enveloppes (PEA, AV, PER, SCPI…), choix des établissements, accompagnement des démarches d’ouverture
︁︂︃︂︂︂︄︂︂︄︃︅︂︂Placement via partenaires
Mise en relation avec des partenaires sélectionnés (SCPI, OPCVM). Rémunération transparente via commissions — sans frais directs pour vous.
Suivi annuel
Point patrimonial annuel, révision de la stratégie, veille fiscale et réglementaire, recommandations d’ajustement.
Vous travaillez au Luxembourg ?
Les frontaliers franco-luxembourgeois font face à une complexité patrimoniale que peu de conseillers maîtrisent vraiment. Je me suis spécialisé sur ce segment.
︀︃︁︂︂︃︂︂︂︃︂︄︄︃︅︄︅︅︄︂︅︄︂︄︂︄︂︄︃︅︂︅︄︂︂︃︂︂︂︃︂︄︄︃︅︄︅︅︄︂︅︄︂︄︂︄︄︅︂︂︅︄︃
︂︁︂︅︄︂︅︄︄︅︅︄︂︅︅︄︄︂︂︅︀︄︅︂︂︂︅︄︄︅︅︄︂︂︅︅︄︄︃︀︃︁︂︂︃︂︂︂︃︂︄︄︃︅︄︅︅︄︂︅︄︂︄︂︄︂︄︃︅︂︅︄︂︂︃︂︂︂︃︂︄︄︃︅︄︅︅︄︂︅︄︂︄︂︄︄︅︂︂︅︄︃Parlons de votre situation
Une situation patrimoniale hors du commun
Travailler dans un pays et résider dans un autre crée des situations que les outils et conseils standard ne couvrent pas. J'apporte une lecture adaptée à votre réalité, pas un conseil conçu pour quelqu'un d'autre.
︅︁︂︅︃︂︄︅︄︄︅︃︄︂︅︃︃︄︀︂︂︄︀︅︀︂︅︄︄︀︃︂︂︄︃
︀︃︁︂︂︃︂︂︂︃︂︄︄︃︅︄︅︅︄︂︅︄︂︄︂︄︂︄︃︅︂︅︄︂︂︃︂︂︂︃︂︄︄︃︅︄︅︅︄︂︅︄︂︄︂︄︄︅︂︂︅︄︃
Un conseiller qui connaît les deux rives
Basé en Moselle, à quelques minutes de la frontière, je comprends la réalité quotidienne des frontaliers et les enjeux spécifiques de votre situation.
︅︁︂︅︃︂︄︅︄︄︅︃︄︂︅︃︃︄︀︂︂︄︀︅︀︂︅︄︄︀︃︂︂︄︃
︀︃︁︂︂︃︂︂︂︃︂︄︄︃︅︄︅︅︄︂︅︄︂︄︂︄︂︄︃︅︂︅︄︂︂︃︂︂︂︃︂︄︄︃︅︄︅︅︄︂︅︄︂︄︂︄︄︅︂︂︅︄︃
Retraite CNAP & régime français
Articulation des droits à retraite des deux systèmes, stratégie de complément patrimonial.︂︂︃︂︂︂︃︂
︄︄︃
︅︄︅︅︄︂︅︄︂︄︂︄︂︄︃︅︂︅︄︂︂︃︂︂︂︃︂︄︄︃︅︄︅︅︄︂︅︄︂︄︂︄︄︅︂
Convention fiscale franco-luxembourgeoise
Optimisation de la déclaration des revenus luxembourgeois en France, évitement de la double imposition.︅︁︂︅︃︂︄︅︄︄︅︃︄︂︅︃︃︄︀︂︂︄︀︅︀︂︅︄︄︀︃︂︂︄︃
︀︃
︂︂︃︂︂︂︃︂︄︄︃︅︄︅︅︄︂︅︄︂︄︂︄︂︄︃︅︂︅︄︂︂︃︂︂︂︃︂︄︄︃︅︄︅︅︄︂︅︄︂︄︂︄︄︅︂︂︅︄︃
︂︁︂︂︃Expertise bi-nationale
Comment ça se passe
4 étapes simples
01 Rendez-vous découverte (30 min, gratuit)
Un échange en visioconférence pour comprendre votre situation et vos objectifs. Sans engagement.
02 Proposition de mission
Je vous soumets une lettre de mission claire avec le périmètre, les livrables et les honoraires exacts.
03 Réalisation de la mission
Bilan, recommandations, accompagnement — tout se fait en visioconférence depuis n'importe où en France.
04 Suivi dans la durée
Option de suivi annuel pour s'assurer que votre stratégie reste adaptée à votre situation et aux évolutions fiscales.
Planifier votre rendez-vous
Choisissez directement un créneau dans mon agenda. Entretien découverte de 30 min, en visioconférence, gratuit et sans engagement.
Parlons de votre projet
Si vous cherchez un conseiller qui prend le temps de comprendre votre situation avant de recommander quoi que ce soit, nous avons des choses à nous dire.
︁︂︅︂︄︅︄︂︂︅︄︄︅︄︂︂︄︅︅︅︄︂︄︄︅︅︄︂︅︅︄︂︂︄︂︂︃︁︄︂︅︄︅︄︄︅︄︄︅︄︃︂︂︁︂︁︅︅︅︄︅︃︅︅︄︅︂︄︅︅︃︅︃︅︄︂︄︄︂︂︄︅︅︄︄︂︄︅︄︄︂︂︂︅︄︄︄︀︅︄︄︂︂︅︅︄︄︂︅︄︄︂︂︄︂︄︅︂︅︄︄︂︂︅︂︄︅︄︂︂︂︂︄︂︄︂︅︄︄︂︄︂︂︂︅︃︃︂︅︃︅︅︄︂︀︅︅︄︂︂︂︄︂︄︄︃
À propos
Pendant plus de 10 ans, j'ai exercé comme ingénieur en cybersécurité auprès d'acteurs exigeants — secteurs financier, juridique et de la défense. Un métier où chaque décision engage des responsabilités importantes, où la rigueur d'analyse et la gestion du risque ne sont pas des options.
C'est cette même approche que j'applique aujourd'hui à la gestion de patrimoine.
J'ai choisi de devenir CIF indépendant pour une raison simple : je voulais pouvoir vous conseiller librement. Sans produits imposés par un établissement, sans objectifs de vente, sans conflit d'intérêts caché. Un conseil construit uniquement autour de votre situation, de vos objectifs et de vos contraintes.
Frontalier moi-même — je vis en Moselle et travaille au Luxembourg — je connais de l'intérieur les questions que vous vous posez. La complexité fiscale des deux pays, les subtilités du système de retraite luxembourgeois, les arbitrages patrimoniaux spécifiques à notre situation : ce ne sont pas des sujets que j'ai appris dans un manuel, ce sont des réalités que je vis au quotidien.
︂︁
Certification AMF — Examen réglementaire obtenu — habilitation officielle à exercer le conseil en investissement.
Formation CIF — Formation spécialisée complète en conseil en investissements financiers.
Investisseur depuis plus de 8 ans — Je pratique ce que je conseille. Investir moi-même me permet de comprendre concrètement ce que vous traversez — les opportunités comme les moments de doute.
10 ans d’expérience — Dans des environnements où la rigueur d'analyse et la gestion du risque sont non négociables.
FAQ
Ce que vous vous demandez souvent
1
Quelle est la différence avec un conseiller bancaire ?
︁Un CIF indépendant n'est lié à aucun établissement financier. Mes recommandations sont fondées sur votre intérêt, pas sur les produits maison d'une banque.︂︂︅︄︅︄︄︂︂︃
2
Le placement via partenaires est-il vraiment gratuit pour moi ?
Vous ne me payez pas directement, mais je perçois une commission du partenaire. Je vous communique son montant exact avant toute souscription, conformément à la réglementation MIF2.︂︂︅︄︅︄︄︂︂︃
3
Puis-je vous consulter si je ne suis pas dans l'est de la France ?
6
Oui, je travaille à 100% à distance en visioconférence. Mes clients sont partout en France.
4
Êtes-vous réglementé ? Comment le vérifier ?
Je suis inscrit à l'ORIAS sous le statut CIF, agréé AMF et membre de l'ANACOFI-CIF. Vous pouvez vérifier mon inscription librement sur orias.fr.
5
Combien de temps dure un bilan patrimonial ?
En général 2 à 3 semaines entre la signature de la lettre de mission et la remise du rapport, selon la complexité de votre situation.
Comment se passe le premier rendez-vous ?
Vous réservez une créneau de 30 minutes via mon agenda en ligne. On échange en visioconférence pour que je comprenne votre situation et vos objectifs. C’est gratuit, sans engagement et sans présentation commerciale.
7
Est-ce que je dois avoir beaucoup d’argent pour vous consulter ?
Non. Le bilan patrimonial et le coaching sont accessibles à partir de 600€ HT, quel que soit votre niveau de patrimoine. Ce qui compte c’est d’avoir un projet ou des questions — pas un capital minimum.
8
Je suis frontalier luxembourgeois - avez-vous une expertise sur ma situation ?
Oui - et c’est une conviction personnelle autant que professionnelle. Je suis moi-même frontalier, je vis en France et travaille au Luxembourg. Je connais de l’intérieur la complexité fiscale et sociale des deux pays. C’est précisément pour ça que j’ai développé une offre spécifique pour les frontaliers.
Cyril︂ Caci Patrimoine
︂
Conseil en Investissements Financiers indépendant.
Particuliers · Entreprises · Frontaliers franco-luxembourgeois.
Offres
- Bilan Patrimonial
- Accompagnement
- Placement
- Suivi annuel︂︂︄︂︃︂︃︂︄︂︅︄︄︂︅︄︂︄︄︅︄︂︂︄︂︃︂︃︂︄︂︅︄︄︂︅︄︂︄︂︄︅︄︂